民生加银金融优选搀杂A: 民生加银金融优选搀杂型证券投资基金(A类份额)基金居品贵寓撮要更新
发布日期：2024-08-04 11:29 点击次数：186
民生加银金融优选搀杂型证券投资基金(A 类份额)
基金居品贵寓撮要更新
编制日历：2024 年 7 月 24 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本撮要提供本基金的要害信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募证据书等销售文献。
一、居品卤莽
基金简称 民生加银金融优选搀杂 基金代码 014040
下属基金简称 民生加银金融优选搀杂 A 下属基金交游代码 014040
民生加银基金料理有限公
基金料理东谈主 基金托管东谈主 中原银行股份有限公司
司
上市交游所及上市日
基金合同见效日 2022 年 8 月 2 日 -
期
基金类型 搀杂型 交游币种 东谈主民币
运作格式 往常洞开式 洞开频率 每个洞开日
启动担任本基金基金
基金司理 邓凯成 司理的日历
证券从业日历 2008 年 9 月 2 日
《基金合同》见效后，团结 20 个使命日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者
基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在按时讲演中赐与裸露；连
其他 续 60 个使命日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个使命日内向中国证监会报
告并坑诰科罚有谋划，如握续运作、支持运作格式、与其他基金合并或者停止基金合
同等，并在 6 个月内召开基金份额握有东谈主大会进行表决。
二、基金投资与净值阐扬
(一) 投资概念与投资策略
请投资者阅读《招募证据书》第九章了解详备情况
通过分析金融优选行业的交易模式与利润区，深切挖掘金融优选行业内治理结构与成
投资概念 长后劲邃密、具有行业率先上风的上市公司进行投资，在限定投资风险的同期，力求
通过主动料理杀青突出功绩基准的收益。
本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票(包括
中小板、创业板偏激他照章刊行上市的股票、存托证据)、内地与香港股票商场交游互
联互通机制允许买卖的章程范围内的香港长入交游所上市的股票(以下简称“港股通标
的股票”)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、
投资范围
短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府扶助机构债、政府扶助债券、地方政府
债、可支持债券、可交换债券、差别交游可支持债券偏激他经中国证监会允许投资的
债券等)、钞票扶助证券、同行存单、债券回购、银行进款(包括合同进款、按时进款、
奉告进款偏激他银行进款)、货币商场器具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律
民生加银金融优选搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓撮要更新
法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须顺应中国证监会关连章程)。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应法式后，
不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票钞票占基金钞票的比例 60%-95%，投资于金融优
选行业主题股票钞票占非现款基金钞票的比例不低于 80%，其中投资于港股通标的股
票钞票不跨越股票钞票的 50%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票
期权合约需交纳的交游保证金后，应当保握不低于基金钞票净值的 5%的现款或到期日
在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例收尾，基金料理东谈主在履行顺应法式
后，不错调整上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、股票期权
交游，应顺应法律法规定程和基金合同商定的投资收尾并驯顺关连期货等交游所的业
务法律证明。
本基金投资策略包括钞票设立策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投资策
略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、钞票扶助证券投资策略等，详见基金合
同或招募证据书。
本基金将通过追踪考量常常的宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的十足
主要投资策略 水和善增长率、利率水平与走势等）以及各项国度策略（包括财政、货币、税收、汇
率策略等）来判断经济周期现在的位置以及畴昔将发展的地方，在此基础上对各大类
钞票的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现款等大类钞票之间的配
置比例、调整原则和调整范围。本基金旨在郑重风险限定，通过严谨的大类钞票设立
策略和个券精选策略限定下行风险，运用万般化的投资策略杀青基金钞票巩固升值。
中证 800 金融指数收益率*65%+中证香港 300 金融做事指数(东谈主民币)收益率*15%+中债
功绩比较基准
国债总全价(总值)指数收益率*20%
本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币商场基金、
风险收益特征 但低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、商场轨制以及交游法律证明等相反带来的独到风险。
(二) 投资组合伙产设立图表/区域设立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与揣摸项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
第 2页 共 6页
民生加银金融优选搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓撮要更新
注：1.基金合同见效往日/基金份额增设往日的关连数据按执行存续期缠绵，不按悉数这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售关连用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费格式/费率
/握有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 1.00%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.80%
M≥5，000，000 1，000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费 30 天≤N＜90 天 0.50%
N≥180 天 0.00%
注：上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户，在基金料理东谈主
的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中章程申购费率为固定金额的，待业金客户则按上
述表格中的费率章程实践，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作关连用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费格式/年费率或金额 收取方
料理费 1.2% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东谈主
审计用度 10，000.00 元 司帐师事务所
信息裸露费 25，恒运优配000.00 元 章程裸露报刊
基金合同见效后与基金关连的讼师费、基
其他用度 关连做事机构
金份额握有东谈主大会用度等不错在基金财产
第 3页 共 6页
民生加银金融优选搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓撮要更新
中列支的其他用度，按照国度关联章程和
基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募证据书或其
更新。
注：1、审计用度、信息裸露费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行
金额以基金按时讲演裸露为准。
(三) 基金运作概述用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有时期，投资者需支拨的运作费率如下表：
民生加银金融优选搀杂 A
基金运作概述费率（年化）
握有时期 1.45%
注：基金运作概述费率=固定料理费率+托管费率+销售做事费率（若有）+其他运作用度揣摸占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报裸露的关连数据为基准测算。
四、风险揭示与要害教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应阐扬阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。
基金在投资运作经过中可能靠近万般风险，既包括商场风险，也包括基金自己的料理风险、时期风险、
合规风险以及本基金独到风险等。
本基金独到风险：
杠杆风险：因股指期货选拔保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金钞票可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
地方不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约缓期操作时，基金钞票可能因股指期货合约
之间价差的相配变动而碰到缓期风险。
股指期货缓期时的流动性风险：本基金握有的股指期货头寸需要进行缓期操作，平仓握有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流动性欠安、交游量不实时，将会导致缓期操作实践难度
晋升、交游成本增多，从而可能对基金钞票酿成不利的影响。
期货盯市结算轨制带来的现款料理风险：股指期货采用保证金交游轨制，保证金账户实行当日无欠债结
算轨制，资金料理条目高。当商场握续向不利地方波动导致期货保证金不及，如若未能在章程的时期内补足
保证金，按章程将被强制平仓，可能给基金钞票带来超出预期的损失。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍握有未平仓合约，交游所将按照交割结算价将账
户握有的合约进行现款交割，因此无法继续握有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：基金料理东谈主运用基金钞票投资于股指期货时，鼎合配资会竭力弃取资信气象优良、风险限定身手强
的期货公司算作经纪商，但不可阻绝在极点情况下，所弃取的期货公司在交游经过中存在作歹、违法缠绵行
为或收歇计帐导致基金钞票碰到损失。
连带风险：为基金钞票进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时期内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金钞票可能因被连带
强行平仓而碰到损失。
未平仓合约不可继续握有风险：由于国度法律、法例、策略的变化、中金所交游法律证明的修改、遑急纪律
第 4页 共 6页
民生加银金融优选搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓撮要更新
的出台等原因，基金钞票握有的未平仓合约可能无法继续握有，基金钞票必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能靠近商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所握有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利遵守，使之发生随机损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱竖立或了结头寸的风险，此类风险常常是由商场短缺广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法闲散保证金条目，使得所握有的头寸靠近被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类钞票的投资中将钞票扶助证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的钞票扶助证券之债务东谈主出现毁约，或在交游经过中发生交收毁约，或由于资
产扶助证券信用质地镌汰导致证券价钱下落，酿成基金财产损失。
②利率风险：商场利率波动会导致钞票扶助证券的收益率和价钱的变动，一般而言，如若商场利率上
升，本基金握有钞票扶助证券将靠近价钱下落、本金损失的风险，而如若商场利率下落，钞票扶助证券利息
的再投资收益将靠近下落的风险。
③流动性风险：受钞票扶助证券商场规模及交游活跃进程的影响，钞票扶助证券可能无法在统一价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票靠近再投资风险。
⑤操立场险：基金关连当事东谈主在业务各方法操作经过中，因里面限定存在弱势或者东谈主为身分酿成操作失
误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、交游失实、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场行为受到收尾或合同不可正常实践，导致基金财产的
损失。
本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括商场风险、流动性风险、保证金风险、信用
风险和操立场险等。商场风险指由于标的价钱变动而产生的生息品的价钱波动。流动性风险指当基金交游量
大于商场可报价的交游量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金闲散竖立或者守护生息品合
约头寸所条目的保证金而带来的风险。信用风险指交游敌手不肯或无法履行契约的风险。操立场险则指因交
易经过、交游系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时期所导致的损失。
①港股交游失败风险
港股通业务试点时期存在逐日额度收尾。在香港长入交游悉数限公司开市前阶段，当日额度使用结束
的，新增的买单呈报将靠近失败的风险；在联交所握续交游时段，当日额度使用结束的，当日本基金将靠近
不可通过港股通进行买入交游的风险。如若畴昔港股通关连业务法律证明发生变化，以新的业务法律证明为准。
②汇率风险
本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会
影响本基金以东谈主民币计价的基金钞票价值，从而导致基金钞票靠近潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时期延伸或是汇率数据失实等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外商场的风险
本基金通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港商场，投资将受到香港商场宏不雅经济运
行情况、货币策略、财政策略、税收策略、产业策略、交游法律证明、结算、托管以偏激他运立场险等多种身分
的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金钞票靠近潜在风险。
本基金的一部分钞票将可能投资于流畅受限证券。流畅受限证券包括非公开采行股票、公开采行股票网
第 5页 共 6页
民生加银金融优选搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓撮要更新
下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交游证券，所包括的风险主要有由锁按时导致的流动性风
险，以及由估值方法的原因导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。
基金还将靠近中国存托证据价钱大幅波动以致出现较大失掉的风险，以及与中国存托证据刊行机制关连的
风险，包括存托证据握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推进在法律地位、享有权柄等方面存在相反可能激发的
风险；存托证据握有东谈主在分成派息、欺诈表决权等方面的荒谬安排可能激发的风险；存托合同自动抑止存托
证据握有东谈主的风险；因多地上市酿成存托证据价钱相反以及波动的风险；存托证据握有东谈主权益被摊薄的风
险；存托证据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息裸露监管方面与境内可能存在相反
的风险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。
当金融优选行业主题证券阐扬欠安时，本基金的净值将会受到较大影响。投资者须在感性判断的基础上作念出
投资弃取。
(二) 要害教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪称背负、至意信用、严慎辛苦的原则料理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品贵寓撮要信息发生要紧变更的，基金料理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基
金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得
基金的关连信息，敬请同期关心基金料理东谈主发布的关连临时公告等。
对于本基金的争议科罚格式，请投资者关心本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵寓查询格式
以下贵寓详见基金料理东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户做事电话 400-8888-388 商讨。
第 6页 共 6页