民生货币D: 民生加银现款增利货币商场基金(D类份额)基金产物辛劳摘抄更新
发布日期：2024-08-04 11:23 点击次数：93
民生加银现款增利货币商场基金(D 类份额)
基金产物辛劳摘抄更新
编制日历：2024 年 7 月 19 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本摘抄提供本基金的病服气息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完竣的招募讲明书等销售文献。
一、产物大要
基金简称 民生加银现款增利货币 基金代码 690010
下属基金简称 民生加银现款增利货币 D 下属基金交游代码 001240
基金料理东谈主 民生加银基金料理有限公司 基金托管东谈主 中国建立银行股份有限公司
基金条约见效日 2012 年 12 月 18 日 上市交游所及上市日历 -
基金类型 货币商场基金 交游币种 东谈主民币
运作神色 无为灵通式 灵通频率 每个灵通日
驱动担任本基金基金经
基金司理 张玓 理的日历
证券从业日历 2014 年 3 月 1 日
驱动担任本基金基金经
基金司理 郑雅洁 理的日历
证券从业日历 2015 年 7 月 13 日
《基金条约》见效后的存续期内，承接 20 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200
东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期清楚中给予暴露；
承接 60 个责任日出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会清楚并提议惩办方
案，如调遣运作神色、与其他基金吞并或者间隔基金条约等，并召开基金份额捏有东谈主
大会进行表决。法律规章或监管部门另有章程时，从其章程。
其他 在基金存续期内的任一灵通日，若 A 类基金份额捏有东谈主在单个基金账户保留的基金份
额达到或者高出 500 万份（含）时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户下
捏有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。在基金存续期内的任一灵通日，若 B 类基
金份额捏有东谈主在单个基金账户保留的基金份额最低余额不及 500 万份时，本基金的注
册登记机构自动将其在该基金账户下 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。
D 类、E 类基金份额不适用 A 类与 B 类基金份额间的升级和左迁法律讲授。
注：本基金自 2015 年 4 月 20 日起，加多民生加银现款增利 D 类基金份额类别
二、基金投资与净值发达
(一) 投资筹谋与投资策略
请投资者阅读《招募讲明书》第九章基金的投资了解能干情况
在充分适度基金钞票风险、保捏基金钞票流动性的前提下，追求独特功绩比较基准的投
投资筹谋
资答复，力图兑现基金钞票的褂讪升值。
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本基金投资于法律规章及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在一年以内（含
一年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含
投资范围 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、钞票赈济证券，以及中国证监会、中国东谈主
民银行认同的其他具有精采流动性的货币商场器具。要是法律规章或监管机构以后允许
货币商场基金投资其他品种，基金料理东谈主在实行得当身手后不错将其纳入投资范围。
本基金的投资将以保证钞票的安全性和流动性为基本原则，奋力在对国表里宏不雅经济走
主要投资策略 势、货币财政策略变动等成分充分评估的基础上，科学瞻望畴昔利率走势，择优筛选并
优化树立投资范围内的多样金融器具，进行积极的投资组合料理。
功绩比较基准 七天见知进款利率（税后）
本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低
风险收益特征
于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。
(二) 投资组搭伙产树立图表/区域树立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。
(三) 自基金条约见效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1、基金条约见效曩昔/基金份额增设曩昔的联统统据按执行存续期谋略，不按整个当然年度进行折算。
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三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售联系用度
注：本基金在一般情况下不收取申购用度和赎回用度，但出现以下情形之一：（1）当基金捏有的现款、国
债、中央银行单据、策略性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例共计低
于 5%且偏离度为负时；（2）当本基金前 10 名基金份额捏有东谈主的捏有份额共计高出基金总份额 50%，且本基
金投资组合中现款、国债、中央银行单据、策略性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金
钞票净值的比例共计低于 10%且偏离度为负时；为确保基金平安运作，幸免诱发系统性风险，股市配资对当日单个基
金份额捏有东谈主苦求赎回基金份额高出基金总份额的 1%以上的赎回苦求（高出 1%的部分）征收 1%的强制赎回
用度，并将上述赎回用度全额计入基金钞票。基金料理东谈主与基金托管东谈主协商阐明上述作念法有害于基金利益
最大化的情形之外。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神色/年费率或金额 收取方
料理费 0.33% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东谈主
销售就业费 0.185% 销售机构
审计用度 40，000.00 元 司帐师事务所
信息暴露费 120，000.00 元 章程暴露报刊
基金条约见效后与基金联系的讼师费、基金
份额捏有东谈主大会用度等不错在基金财产中列
其他用度 支的其他用度，按照国度讨论章程和基金合 联系就业机构
同商定在基金财产中列支。用度类别详见本
基金基金条约及招募讲明书或其更新。
注：1、审计用度、信息暴露费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行
金额以基金如期清楚暴露为准。
(三) 基金运作概述用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有期间，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银现款增利货币 D
基金运作概述费率（年化）
捏有期间 0.65%
注：基金运作概述费率=固定料理费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平
均钞票净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作
用度以最近一次基金年报暴露的联统统据为基准测算。
四、风险揭示与病笃教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金投资于货币商场器具，基金收益受货币商场流动性及货币商场利率波动的影响较大，一方面，
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货币商场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为支吾基金赎回而卖出证券的情况下，证券交
易量不及可能使基金濒临流动性风险，而货币商场利率的波动也会影响证券公允价值的变动绝顶交游价钱
的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能濒临较高流动性风险以及货币商场利率波动的系统
性风险。
(二) 病笃教唆
中国证监会对本基金召募的核准 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪尽责守、诚笃信用、严慎发愤的原则料理和行使基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金条约确当事东谈主。
基金产物辛劳摘抄信息发生首要变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
赢得基金的联系信息，敬请同期关心基金料理东谈主发布的联系临时公告等。
对于本基金的争议惩办神色，请投资者关心本基金《基金条约》“争议的处理”部分。
五、其他辛劳查询神色
以下辛劳详见基金料理东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户就业电话 400-8888-388 讨论。
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