民生加银金融优选搀和C: 民生加银金融优选搀和型证券投资基金(C类份额)基金家具辛苦纲目更新
发布日期：2024-08-04 11:12 点击次数：103
民生加银金融优选搀和型证券投资基金(C 类份额)
基金家具辛苦纲目更新
编制日历：2024 年 7 月 24 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本纲目提供本基金的要害信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募讲明书等销售文献。
一、家具省略
基金简称 民生加银金融优选搀和 基金代码 014040
下属基金简称 民生加银金融优选搀和 C 下属基金往复代码 014041
民生加银基金照顾有限公
基金照顾东谈主 基金托管东谈主 中原银行股份有限公司
司
上市往复所及上市日
基金合同收效日 2022 年 8 月 2 日 -
期
基金类型 搀和型 往复币种 东谈主民币
运作容颜 平庸通达式 通达频率 每个通达日
初始担任本基金基金
基金司理 邓凯成 司理的日历
证券从业日历 2008 年 9 月 2 日
《基金合同》收效后，筹商 20 个职责日出现基金份额握有东谈主数目活气 200 东谈主或者
基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东谈主应当在如期文告中赐与流露；连
其他 续 60 个职责日出现前述情形的，基金照顾东谈主应当在 10 个职责日内向中国证监会报
告并建议处分决策，如握续运作、转念运作容颜、与其他基金合并或者停止基金合
同等，并在 6 个月内召开基金份额握有东谈主大会进行表决。
二、基金投资与净值证明
(一) 投资意见与投资策略
请投资者阅读《招募讲明书》第九章了解详备情况
通过分析金融优选行业的生意步地与利润区，深刻挖掘金融优选行业内治理结构与成
投资意见 长后劲精好意思、具有行业最初上风的上市公司进行投资，在适度投资风险的同期，力图
通过主动照顾完结零星功绩基准的收益。
本基金的投资边界为具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票(包括
中小板、创业板偏执他照章刊行上市的股票、存托证据)、内地与香港股票市集往复互
联互通机制允许买卖的章程边界内的香港协调往复所上市的股票(以下简称“港股通标
的股票”)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、
投资边界
短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府维持机构债、政府维持债券、地点政府
债、可转念债券、可交换债券、分歧往复可转念债券偏执他经中国证监会允许投资的
债券等)、钞票维持证券、同行存单、债券回购、银行入款(包括公约入款、如期入款、
告知入款偏执他银行入款)、货币市集用具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律
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法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须稳妥中国证监会相关章程)。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行允洽尺度后，
不错将其纳入投资边界。
基金的投资组合比例为：本基金股票钞票占基金钞票的比例 60%-95%，投资于金融优
选行业主题股票钞票占非现款基金钞票的比例不低于 80%，其中投资于港股通标的股
票钞票不越过股票钞票的 50%。每个往复日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票
期权合约需交纳的往复保证金后，应当保握不低于基金钞票净值的 5%的现款或到期日
在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例甩掉，基金照顾东谈主在履行允洽尺度
后，不错颐养上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、股票期权
往复，应稳妥法律法礼貌程和基金合同商定的投资甩掉并校服相关期货等往复所的业
务法令。
本基金投资策略包括钞票确立策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投资策
略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、钞票维持证券投资策略等，详见基金合
同或招募讲明书。
本基金将通过追踪考量常常的宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的完满
主要投资策略 水慈详增长率、利率水平与走势等）以及各项国度计谋（包括财政、货币、税收、汇
率计谋等）来判断经济周期现在的位置以及畴昔将发展的标的，在此基础上对各大类
钞票的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现款等大类钞票之间的配
置比例、颐养原则和颐养边界。本基金旨在郑重风险适度，通过严谨的大类钞票确立
策略和个券精选策略适度下行风险，运用各样化的投资策略完结基金钞票沉稳升值。
中证 800 金融指数收益率*65%+中证香港 300 金融办事指数(东谈主民币)收益率*15%+中债
功绩比较基准
国债总全价(总值)指数收益率*20%
本基金是搀和型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金、
风险收益特征 但低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、市集轨制以及往复法令等互异带来的独到风险。
(二) 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：1.基金合同收效往常/基金份额增设往常的相关数据按本质存续期计较，不按扫数这个词当然年度进行折算。
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售相关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费容颜/费率
/握有期限（N）
申购费
M≥0 0 元/笔
（前收费）
N＜7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.50%
N≥30 天 0.00%
(二) 基金运作相关用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费容颜/年费率或金额 收取方
照顾费 1.2% 基金照顾东谈主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东谈主
销售办事费 0.4% 销售机构
审计用度 10，000.00 元 管帐师事务所
信息流露费 25，000.00 元 章程流露报刊
基金合同收效后与基金相关的讼师费、基
金份额握有东谈主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度联系章程和
其他用度 相关办事机构
基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募讲明书或其
更新。
注：1、审计用度、信息流露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终本质
金额以基金如期文告流露为准。
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(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握偶然间，投资者需支拨的运作费率如下表：
民生加银金融优选搀和 C
基金运作概括费率（年化）
握偶然间 1.85%
注：基金运作概括费率=固定照顾费率+托管费率+销售办事费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金照顾费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报流露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与要害教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应谨慎阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
基金在投资运作经过中可能靠近各式风险，既包括市集风险，也包括基金自己的照顾风险、技艺风险、
合规风险以及本基金独到风险等。
本基金独到风险：
杠杆风险：因股指期货罗致保证金往复而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金钞票可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约延期操作时，基金钞票可能因股指期货合约
之间价差的十分变动而遇到延期风险。
股指期货延期时的流动性风险：本基金握有的股指期货头寸需要进行延期操作，平仓握有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流动性欠安、往复量不实时，将会导致延期操作实践难度
擢升、往复成本增多，从而可能对基金钞票酿成不利的影响。
期货盯市结算轨制带来的现款照顾风险：股指期货遴选保证金往复轨制，保证金账户实行当日无欠债结
算轨制，资金照顾条件高。当市集握续向不利标的波动导致期货保证金不及，若是未能在章程的时期内补足
保证金，按章程将被强制平仓，可能给基金钞票带来超出预期的损失。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍握有未平仓合约，往复所将按照交割结算价将账
户握有的合约进行现款交割，因此无法不竭握有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：基金照顾东谈主运用基金钞票投资于股指期货时，会勉力遴荐资信气象优良、风险适度智商强
的期货公司看成经纪商，但不行根绝在顶点情况下，股票所遴荐的期货公司在往复经过中存在作歹、违章有计划行
为或收歇计帐导致基金钞票遇到损失。
连带风险：为基金钞票进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时期内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金钞票可能因被连带
强行平仓而遇到损失。
未平仓合约不行不竭握有风险：由于国度法律、法例、计谋的变化、中金所往复法令的修改、迫切法子
的出台等原因，基金钞票握有的未平仓合约可能无法不竭握有，基金钞票必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能靠近市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所握有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利后果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为迷惑量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱斥地或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集穷乏广度或深度导致
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的；另一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证金条件，使得所握有的头寸靠近被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类钞票的投资中将钞票维持证券纳入到投资边界当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的钞票维持证券之债务东谈主出现走嘴，或在往复经过中发生交收走嘴，或由于资
产维持证券信用质地裁汰导致证券价钱下落，酿成基金财产损失。
②利率风险：市集利率波动会导致钞票维持证券的收益率和价钱的变动，一般而言，若是市集利率上
升，本基金握有钞票维持证券将靠近价钱下落、本金损失的风险，而若是市集利率下落，钞票维持证券利息
的再投资收益将靠近下落的风险。
③流动性风险：受钞票维持证券市集限度及往复活跃进度的影响，钞票维持证券可能无法在合并价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票靠近再投资风险。
⑤操气派险：基金相关当事东谈主在业务各局面操作经过中，因里面适度存在弱势或者东谈主为身分酿成操作失
误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章往复、往复诞妄、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集活动受到甩掉或合同不行平日实践，导致基金财产的
损失。
本基金的投资边界包括股票期权，股票期权的风险主要包括市集风险、流动性风险、保证金风险、信用
风险和操气派险等。市集风险指由于标的价钱变动而产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指当基金往复量
大于市集可报价的往复量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金得志斥地或者守护繁衍品合
约头寸所条件的保证金而带来的风险。信用风险指往复敌手不肯或无法履行契约的风险。操气派险则指因交
易经过、往复系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时期所导致的损失。
①港股往复失败风险
港股通业务试点时间存在逐日额度甩掉。在香港协调往复扫数限公司开市前阶段，当日额度使用收场
的，新增的买单申诉将靠近失败的风险；在联交所握续往复时段，当日额度使用收场的，当日本基金将靠近
不行通过港股通进行买入往复的风险。若是畴昔港股通相关业务法令发生变化，以新的业务法令为准。
②汇率风险
本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会
影响本基金以东谈主民币计价的基金钞票价值，从而导致基金钞票靠近潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时期延长或是汇率数据诞妄等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外市集的风险
本基金通过内地与香港股票市集往复互联互通机制投资于香港市集，投资将受到香港市集宏不雅经济运
行情况、货币计谋、财政计谋、税收计谋、产业计谋、往复法令、结算、托管以偏执他运气派险等多种身分
的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金钞票靠近潜在风险。
本基金的一部分钞票将可能投资于迷惑受限证券。迷惑受限证券包括非公开刊行股票、公开刊行股票网
下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往复证券，所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风
险，以及由估值方法的原因导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。
基金还将靠近中国存托证据价钱大幅波动致使出现较大蚀本的风险，以及与中国存托证据刊行机制相关的
风险，包括存托证据握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的激动在法律地位、享有职权等方面存在互异可能激发的
风险；存托证据握有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的非常安排可能激发的风险；存托公约自动敛迹存托
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证据握有东谈主的风险；因多地上市酿成存托证据价钱互异以及波动的风险；存托证据握有东谈主权益被摊薄的风
险；存托证据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息流露监管方面与境内可能存在互异
的风险；境表里证券往复机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。
当金融优选行业主题证券证明欠安时，本基金的净值将会受到较大影响。投资者须在感性判断的基础上作念出
投资遴荐。
(二) 要害教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金照顾东谈主依照恪称背负、憨厚信用、严慎勤苦的原则照顾和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金家具辛苦纲目信息发生首要变更的，基金照顾东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金照顾东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到
基金的相关信息，敬请同期真贵基金照顾东谈主发布的相关临时公告等。
对于本基金的争议处分心态，请投资者真贵本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他辛苦查询容颜
以下辛苦详见基金照顾东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户办事电话 400-8888-388 磋磨。
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